【比較】EXE-iつみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドと、楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)

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こちらの記事の続きみたいなものです。

【比較】EXE-iつみたて新興国株式ファンドと、楽天・バンガード・ファンド(新興国株式)
結論としては、EXE-iつみたて新興国株式ファンドでいいかなと思います。でも、VWOを定期で買えるならそれが一番良いです。 最...

正直なところ、これよりもVTIやVWO相当のものを選んだほうが良いと思っています。

まあせっかくなので、ついでに比較しておきました。

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「全世界」にするとパフォーマンスが悪くなる

分散というのは魔法の言葉ではなく、広く分散すればするほどリスクが下がってリターンが上がる、なんてことはありません。

実際には20銘柄くらいで分散効果の上限になります。リスクは変わりませんが、劣悪な株が増えてリターンは下がります。金融資本のグローバル化はとっくに進んでいて、世界に分散したところで、下がる日は全て下がります。8000銘柄にも分散する意味は薄いと思ってください。

【VT】【VEU】全世界に投資するETFまとめ(構成銘柄解説つき)
前回記事の続きです。今回はVT、VEUを取り扱います。 VT(バンガード・トータル・ワールド・ストックETF)の基本情報 重要情...

加えて、当然ながらコストも高くつきます。米国株のみを購入する場合と比べて手間がかかるので、例えばVTIは0.04%ですが、VTは0.11%になります(まあ十分安いですけども)。

それでも全世界に一本で投資出来る手軽さは確かにあるので、お金に余裕があって、でも極力ラクして投資したい人には選択肢になるでしょう。

EXE-iつみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド

参考EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド

(出典:SBIアセットマネジメント)

  • ベンチマーク:シュワブ U.S. ブロード マーケット ETF(50%)、SPDR ポートフォリオ・ワールド(除く米国) ETF(40%)、SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF(10%)
  • 基準価格:10,169円(17/12/13執筆時点)
  • 銘柄数:約7500銘柄
  • コスト:0.15%
  • 償還:無期限
  • 決算:11月
  • 運用: SBIアセットマネジメント

3つのETFを複合して作られたファンドです。やはりチャールズ・シュワブ社のETFを活用して低コスト化を図っていますね。

楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)

参考愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)

(出典:楽天投信投資顧問)

  • ベンチマーク:FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
  • 基準価格:10,404円(17/12/13執筆時点)
  • 銘柄数:約7800銘柄
  • コスト:0.2396%
  • 償還:無期限
  • 決算:7月
  • 運用:楽天投信投資顧問株式会社

日本で大人気のVT一本への継続投資です。日本のVT人気はセゾンのおかげですかね?

VTについては以下で詳細記事を書いているので、直接VTへ投資出来るならそのほうが良いですね。コストメリットがあります。

【VT】【VEU】全世界に投資するETFまとめ(構成銘柄解説つき)
前回記事の続きです。今回はVT、VEUを取り扱います。 VT(バンガード・トータル・ワールド・ストックETF)の基本情報 重要情...

比較

コストメリットはSBIのEXE-i

見ての通り、コスト差が結構あります。母体のETFのコスト差は小さく、楽天とSBIの取っているマージンの差です。

構造としては新興国株ファンドと同じで、コスト優位がある以上は基本的にEXE-iを推すことになりますね。

EXE-iはベンチマーク乖離に注意したい

EXE-iの問題点は3つのETFを複合したファンドであるということです。ベンチマークとの乖離はウォッチしておきましょう。


一本で世界投資が済む手軽さは魅力的です。こうした商品がほとんどゼロみたいなコストで買えるわけですから、良い時代になったものだと思います。

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